按此,跳至主要內容。
字型大小
預設字體大小 較大的字體 最大的字體 訂閱RSS 自訂色彩 網頁指南 流動/無障礙瀏覽 English 繁體 简体
訂 閱
天氣 交通

銀行防洗黑錢應兼顧正當客戶

2017年12月06日

財經事務及庫務局局長劉怡翔表示,今年首十個月,金融管理局接獲117宗有關銀行取消個人或企業戶口的投訴,並已逐一跟進。金管局一直提醒業界,執行管控措施時應避免對正當企業和市民造成不合理障礙。

 

劉怡翔今日在立法會回答鄭松泰議員提問時說,過去數年,國際社會加大力度打擊洗錢和恐怖分子資金籌集,促使銀行業加強管控措施,包括對客戶進行更詳細審查。

 

他指,大部分投訴個案集中在個別跨國銀行集團,不少是銀行執行客戶盡職審查時懷疑戶口涉及可疑交易,又或客戶未能提供所需資料而取消戶口;部分戶口在客戶提供相關資料後已恢復使用。

 

劉怡翔說,金管局已要求銀行檢視政策和程序,改善執行細節,與客戶保持充分溝通,協助他們符合審查程序,達致「公平待客」。銀行應以「風險為本」而非「零風險」方式進行審查,考慮客戶的不同背景、狀況,風險程度,避免「一刀切」。

 

此外,金管局要求銀行加強員工培訓,提升專業知識和待客溝通技巧,妥善處理客戶查詢和投訴。

 

劉怡翔表示,金管局未來數月會展開喬裝客戶檢查,監察銀行改善開戶程序的成效,並進行新一輪專題評估,與業界分享良好和不良手法,並積極探討運用創新科技,例如遙距開戶和「專業資訊機構」平台(KYC Utility),以提高銀行開戶效率。



提升資產財富管理業人才培訓先導計劃