財經事務及庫務局局長劉怡翔表示,今年首十個月,金融管理局接獲117宗有關銀行取消個人或企業戶口的投訴,並已逐一跟進。金管局一直提醒業界,執行管控措施時應避免對正當企業和市民造成不合理障礙。
劉怡翔今日在立法會回答鄭松泰議員提問時說,過去數年,國際社會加大力度打擊洗錢和恐怖分子資金籌集,促使銀行業加強管控措施,包括對客戶進行更詳細審查。
他指,大部分投訴個案集中在個別跨國銀行集團,不少是銀行執行客戶盡職審查時懷疑戶口涉及可疑交易,又或客戶未能提供所需資料而取消戶口;部分戶口在客戶提供相關資料後已恢復使用。
劉怡翔說,金管局已要求銀行檢視政策和程序,改善執行細節,與客戶保持充分溝通,協助他們符合審查程序,達致「公平待客」。銀行應以「風險為本」而非「零風險」方式進行審查,考慮客戶的不同背景、狀況,風險程度,避免「一刀切」。
此外,金管局要求銀行加強員工培訓,提升專業知識和待客溝通技巧,妥善處理客戶查詢和投訴。
劉怡翔表示,金管局未來數月會展開喬裝客戶檢查,監察銀行改善開戶程序的成效,並進行新一輪專題評估,與業界分享良好和不良手法,並積極探討運用創新科技,例如遙距開戶和「專業資訊機構」平台(KYC Utility),以提高銀行開戶效率。